يتم تشغيل التجارة الدولية بواسطة المدفوعات العابرة للحدود. ومع ذلك، لا يتم دائمًا استخدام نظام سويفت لأغراض مشروعة. نسمع من مستخدمينا عن محاولات الاحتيال ونريد تقليلها من خلال تقديم عدادات تتبع.
عندما يخبرك شخص ما بأنه أرسل لك دفعة سويفت، يمكنك تتبعها هنا في TrackMySwift. عادة يمكنك رؤية شيء من هذا القبيل:
لا يبدو الأمر مخيفًا. ربما حاول المرسل تتبعها، طُلب منه تسجيل الدخول / الاشتراك حتى يتمكن من رؤية الحالة، لذلك يوجد مستخدم واحد مسجل ومستخدم واحد غير مسجل، وكلاهما يمثل مرسل الـ SWIFT. المستخدم الثاني المسجل كان أنت كمستفيد. نفس الشيء مع الرقم المرجعي، يمكننا الافتراض أن المرسل قد قام بالتتبع عن طريق UETR فقط، لذلك كنت الوحيد الذي تتبعها.
ولكن ماذا لو رأيت مثل هذه الصورة؟
هذا لا يبدو جيدًا. يعني أن رمز UETR الخاص بك يمتلك على الأقل 54 شخصًا. هل هو أمر طبيعي؟ نحن لا نعتقد ذلك.
نظريًا، من الممكن أن يكون الرقم المرجعي غير فريد. يتم تعيينها من قبل كل بنك، لذلك من الممكن أن يتم تعيين نفس الرقم المرجعي لدفعتين مختلفتين تمامًا. ولكن لا يزال ينبغي ألا تكون العدادات مرتفعة جدًا حتى في هذه الحالة.
يرجى الحذر عند ممارسة الأعمال عبر الحدود. كن على علم بأن دفعة SWIFT يمكن استرجاعها في أي وقت قبل تحويلها إلى حسابك. يمكنك التأكد من أنك قد استلمت أموالك فقط عندما يتم تحويلها بالكامل وتراها في رصيد حسابك.